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再现警号! 香港房价18连升破顶遇上港息12连涨突破警戒线

文/Roy2017-10-31 12:22:48来源: FX168财经网(香港)

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FX168财经报社(香港)讯 香港楼市继续火热,完全无视港美息率向上趋势,风险与日俱增,其中与供楼按息相关的港元1个月银行同业拆息(HIBOR),在周二(1031)连涨12个交易日,创出自从2008金融海啸以来的接近9年新高;至于今年9月香港私人住宅房价指数则连升18个月,并且是连续11个月创新高。

香港差饷物业估价署周二(1031)公布最新数据显示,反映香港私人住宅房价的今年9月售价指数升至340,环比升0.27%,但升幅比8月缩小0.26个百分点;至于今年9月售价指数同比升14.79%,今年以来则累计升10.6%18个月以来则累涨25.28%

其中,中小型单位(100平方米以下)售价环比升0.26%,较大面积单位(100平方米或以上)售价则升0.1%。当中,A类物业(40平方米以下)售价环比升0.4%B类物业(4069.9平方米)环比持平;C类物业(7099.9平方米)0.17%D类物业(100159.9平方米)0.07%E类物业(160平方米或以上)0.29%

目前在香港的新界区买一个小型单位,平均售价升至逾488万港元,九龙区平均售价逾526万港元,港岛区则略为回落至约639万港元。

此外,香港住宅租金再创新高,今年9月香港私人住宅租金指数报186.5点,较今年8月升0.92%,连升10个月,同比则升8.56%,累积升逾8.43%

(来源:香港差估署)

另外,中原地产最新表示,今年首10个月楼宇买卖合约登记(包括住宅、车位及工商铺物业)料达到5700亿港元,金额将超越2016年全年总和的5328.1亿港元,暂时创下自20126539.6亿港元以来的5年新高,预计全年金额迫近6900亿港元,有机会打破2010年的6894.8亿港元,创下有纪录以来30年的历史第2高,仅低于1997年的8680.2亿港元;成交宗数方面,今年首10个月料有约69200宗,较2016年的73004宗落后约半成。

其中,一手私人住宅方面,今年首10个月的成交金额料升破2000亿港元水平,创自1996年有纪录以来22年的历史新高,而成交宗数则目前有15365宗,跟2016年全年总和16561宗,暂时相差约半成水平。

二手私人住宅方面,今年首10个月料有32000宗及2360.0亿港元成交,迫近2016年全年总和34657宗及2372.1亿港元。

另一方面,在香港房价持续破顶的同时,港银行同业拆息(HIBOR)也持续急升。其中,港元隔夜拆息周二急升至2.67929厘,创2008年后新高,并且高于一周、一个月、三个月及六个月拆息;一周拆息也升至1.51929厘,创2008年后新高,并高于一个月拆息;至于HIBOR按揭参考的基准利率、一个月港元银行同业拆息连升12天,由周一的0.73714厘,急升至周二0.79107厘,升破今年15日所创的0.75464厘高位,并且创出2008以来新高。

至于港元汇价周二回落,现货美电最新在7.801水平徘徊;至于金融局最新数字显示,周四(112)香港银行体系结余,预计为1796.94亿港元。

(来源:财资市场公会)

据了解,自从2008年金融海啸以来,香港银行同业拆息只曾于20106月创下连涨11天或以上的纪录,当时一个月HIBOR连升26个交易日 ,由0.16679厘急升至0.52393厘,但0.5厘水平不是历史高位。

分析指出,近期HIBOR一再上升,与香港金融管理局早前连续2次增发外汇基金票据有关。金管局于今年8月及9月一连两个月作出相关抽资行动,合共涉及800亿港元,或基于美国联储局踏入加息周期,LIBORHIBOR的息差不断扩大,港息长期在低水平,以及今年美电反复走强等因素影响;自从822日金管局增发外汇基金票据以来,逐步在市场抽走流动性,导致香港银行体系总结余持续减少,由8月下旬的接近2600亿港元 ,下跌至目前的不足1800亿港元,但即使金管局上周二(1024)表明暂时无意再增发票据,但拆息没有倒头下跌,反而继续向上,投资者注视金管局早前的抽资举措,是否已改变了市场的理性预期。

此外,目前香港银行大部分按揭贷款,是以HIBOR按揭计算,当HIBOR按揭多采用为基准的一个月同业拆息升破大约0.75厘时,很多HIBOR按揭贷款会触及锁息上限,有很大比重暂时转为以最优惠利率计算按息,届时银行加息的诱因便会大大提升,因此如果拆息持续走高或维持在高位徘徊,意味将扭转近年市场对息率长期维持低位的理性预期,或预示香港银行很大机会跟随美联储最快在今年12月加息。

香港银行公会署理主席龚杨恩慈早前表示,香港银行同业拆息上升,是反映因为全球主要央行开始收紧量化宽松货币政策,包括美国开始进行缩表,以及欧洲央行减少买债,市场最宽松的环境或已改变,在市场资金供求情况改变,以及近期香港新股招股情况反应良好与季节性结算等因素,加上美国加息预期仍然存在,以及加息机率逐渐提升的情况之下,由于港元与美元挂钩,对香港拆息会有影响,强调美国已开始进行缩表,市场要留意流动性变化所带来的风险。

至于香港银行同业拆息近日开始出现短息高于长息的“倒挂”情况,市场普遍认为,由于短期有阅文集团以及雷蛇等多只大型新股近期在香港公开招股,吸走大量市场资金,推高香港短期资金需求,导致短期息率急升。

校对:TIER

关键词阅读:香港港元美联储美元房产市场

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